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只赚了25%,我有一点失望...

http://www.041799.com|时间:2017-10-12 13:39|责任编辑:肖鸥|来源: 搜狐

题图来自读者半夏不夏,为创意点赞。

一.

今年港股涨的很猛,我去年底定投了一只港股基金,吃到了一点甜头。

不过吃的也不是很开心。

我买的这只基金,名字叫华夏恒生ETF联接,很明显能看出来,它是跟踪香港恒生指数的,算是一只指数基金。

这支基金今年到今天为止,一共涨了接近25%。

是不是很棒棒?

但我其实是有一点失望的...因为它没有跑赢自己的业绩基准,反而微微的跑输了。

二.

我们看一支基金成绩好不好,重点看什么?是不是涨得高就一定好呢?

不一定。这得看跟谁比,它的参照物是什么。

假如基金A是紧跟美股指数的,基金A涨了30%,而美股涨了50%——假设,只是假设。

30%看起来也不低,但和50%比就是不合格。

而另一方面。

假设基金B今年跌了5%,看起来是亏损了。但如果它跟踪的业绩基准跌了20%呢?

那它就是大幅跑赢基准的,亏损只说明这个领域整体都不好。以后回暖了,它就有希望替你赚更多。

当然这么比较还是简化了,只是想说明一下,基金不是涨了就好,跌了就坏,业绩比较基准也是很重要的。

涨幅和业绩基准差不多,说明合格了,比如我的华夏恒生ETF联接。

如果投资风格没变,又大幅跑赢了,算惊喜,可以长期关注。

若是比业绩基准差很多,就该警惕了。

是不是人设崩了,说一套、做一套?是不是确实能力太差,勤奋弥补不了战略上的失败?

举个栗子:

我这几天在研究沪港通基金,有一个叫创金沪港深精选混合的,业绩基准有部分参考了恒生指数。

这样看来,它至少应该买点港股,才对得起自己的名字吧?

但我看了它的中报,至少上半年买的都是A股股票,看不到港股的身影,而且在回顾业绩和展望未来时,一句都没提香港市场。

这就是挂羊头卖狗肉了...

再看业绩,它今年只涨了8%多,大幅跑输业绩基准。

如果我选沪港通基金,肯定先把它淘汰掉。

三.

最后来个小彩蛋,说到沪港通基金,今年涨的都不错,好几只在30%以上,也跑赢了自己的业绩比较基准。

不过它们中的大部分都是「拼盘儿」,既买港股、又买A股。

比如这几个——

有两个就情有独衷,只爱港股——

很好玩的一点,以上这些基金,几乎都重仓腾讯。这年头儿,你不买点腾讯,都不好意思说自己布局了港股。

只有华宝香港中小盘是个例外,它不买腾讯,因为腾讯市值3万亿,是个庞然大物,不是中小盘股票。

它倒是持有了一些融创中国。

是的,融创今年虽然涨了五倍多,但还是个小股票呢...

Ps.

必须提示,今年港股涨的飞快,接下来震荡的风险变大,买相关的基金不一定赚的多,甚至可能会亏。

谨慎、谨慎、再谨慎。

欢迎关注,感受金钱的最大善意。

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